Prevención de lavado de activos

¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?

Es el proceso mediante el cual las personas físicas o jurídicas u organizaciones criminales, persiguen dar apariencia legítima a bienes o activos ilícitos provenientes de los delitos señalados en la ley .

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¿CÓMO SE LAVA EL DINERO?

El dinero pasa por 3 etapas:

Colocación: Es el proceso de colocar dinero en efectivo de origen ilegal, o efectivo a ser usado con fines ilegales en las instituciones financieras tradicionales.

Diversificación: Es el proceso de ocultar el origen o propósito delictivo de los fondos mediante el uso de “Segmentos” o “Capas” de transacciones financieras complejas. Por ejemplo: Convertir efectivo en remesas de dinero, cheques de viajeros, giros postales, tarjetas de valor almacenados, cartas de créditos, acciones, bonos, etc.

Integración: Es el proceso de utilizar una transacción aparentemente legítima para ocultar el origen ilícito de los fondos, de manera que los fondos transados vuelvan a las manos del criminal, utilizando las instituciones financieras.

Ley No. 155-17 de Prevención de Lavado de Activos

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